Risiko- & Versicherungsmanagement Universitätslehrgang

Wirtschaftliche Grundlagen

• Allgemeine Betriebswirtschaftslehre

Einführung und grundlegender Überblick über die Allgemeine Betriebswirtschaftslehre (ABWL), Unternehmensführung und Managementlehre.

• Markt & Kunde im digitalen Zeitalter

Grundlagen und Ausprägungen, Marketing im gesellschaftlichen Kontext - Zusammenhang zwischen Marketing und Gesellschaft, Wahrnehmung des Marketings aus der Sicht der Gesellschaft; Digitalisierung, Globalisierung und Zielgruppenthematik im gesellschaftlichen Kontext.

• Personal, Führung & Organisation

Grundlagen und Systematik der Unternehmensführung und der Prozesse in Human Resources; Grundlagen der Organisation im Versicherungsbetrieb: Kriterien für die organisatorische Gestaltung im Versicherungsunternehmen sowie Modelle der Aufbauorganisation und Haupt- und Nebenarbeitsabläufe

• Grundlagen der Versicherungsbetriebslehre

Einblick in die Versicherungsbetriebslehre; "Was ist Versicherung" - Definitionen und Produktkonzepte; betriebliche Funktionen der Versicherungsbetriebslehre; Privatversicherung und ihre charakteristischen Merkmale versus Sozialversicherung.

• Grundlagen im Risikomanagement

Betriebswirtschaftliche Einordnung und Begriffsbestimmung "Risk Management - Sicherheit - Risiko - Schaden“, Risikoarten und Rahmenbedingungen des Risk Management; Corporate Risk Management; Abläufe im Risk Management, Systemische und organisatorische Auswirkungen.

• Versicherungsökonomie und Versicherungsmathematik

Grundlegenden Konzepte der Versicherungsökonomie; Risikoteilung und Diversifikation, Versicherungsnachfrage, Versicherungsvertragsstrukturen und asymmetrische Informationsprobleme.

Lebens- und Krankenversicherungsmathematik; Arten der Personenversicherung; Wesentliche Begriffe und ihre Bedeutung, mathematische Grundlagen (Verzinsung u.ä.); Rechnungsgrundlagen, Auswirkungen bei Änderungen.

• Versicherungsspezifische rechtliche Grundlagen

Allgemeine wirtschaftsrechtliche Grundlagen, Allgemeine rechtliche Grundlagen in der Versicherungswirtschaft (Arbeitsrecht, Steuerrecht, Schadenersatz- & Konsumentenschutzrecht, Maklerrecht, Vertriebsrecht)

• Versicherungsaufsichtsrecht

Begriffe, Rechts- & Überwachungsorgane, Konzession, Sovabilität, Rechnungslegung, Kapitalanlagevorschriften von Versicherungsunternehmen

Versicherungsspezifische rechtliche Grundlagen

• Allgemeine wirtschaftsrechtliche Grundlagen
• Allgemeine rechtliche Grundlagen in der Versicherungswirtschaft (Arbeitsrecht, Steuerrecht, Schadenersatz- & Konsumentenschutzrecht, Maklerrecht, Vertriebsrecht)

Versicherungsvertragsrecht - Grundkurs

Bestimmungen und allgemeine Vorschriften des Versicherungsvertragsrechts (VersVG)

Versicherungsvertragsrecht - Vertiefungskurs

Vorschriften für die gesamte Schadenversicherung, gesetzlich geregelte Versicherungssparten (VersVG)

Rechtliche Grundlagen für Versicherungsmakler

Gesetzliche Rechtsquellen für Versicherungsmakler (MaklerG., GewO), Vertragliche Rechtsgrundlagen des Versicherungsmaklers, Maklerhaftung, Schadenregulierung

Versicherungsvertragsrecht

Bestimmungen und allgemeine Vorschriften des Versicherungsvertragsrechts (VersVG), spartenspezifische Besonderheiten

Rechnungslegung und Kennzahlenanalyse im Versicherungsunternehmen

Grundzüge der Rechnungslegung von Versicherungsunternehmen, Geschäftsbericht einschl. Konzernrechnungslegung, Eigenmittelausstattung, Controlling sowie Key Performance-Indikatoren

Finanzierung und Rückversicherung

Finanzierung, Solvabilität von Versicherungsunternehmen, Solvency I und II, Rückversicherung, Alternative Formen des Risikotransfers

Personenversicherung

Allgemeine Bestimmungen zur Spartenkunde, Vertragliche Rechtsquellen und Versicherungsbedingungen

Leben, Kranken, Unfall, BAV, Pensionskassen, Zukunftsvorsorge, Pflege, Berufsunfähigkeit, Vermögens- und Rechtsschutzversicherung

Sachversicherung

Haushalt, Eigenheim, Feuer, Sturm, Einbruchsdiebstahl, Transport, Technische (Sach-)Versicherung, Betriebsunterbrechung. Allgemeine und Spezielle Haftpflicht- sowie KFZ-Versicherung

Fallstudie

Praktische Fallstudie und Unternehmensplanspiel

Management Skills & Future Topics

Teamkompetenz, Präsentations- und Moderationstechnik.

Praxisdialog: Expert*innenforum zu aktuellen Themenstellungen.

Abschluss

"Akademische Versicherungskauffrau (WU)" bzw. "Akademischer Versicherungskaufmann (WU)"

Zielgruppe

• Mitarbeiter*innen von Versicherungsunternehmen, die vertiefende Kenntnisse der Abläufe und der Anforderungen des modernen Versicherungsmarkts erlangen möchten
• Personen mit Berufserfahrung oder Branchenkenntnissen in der Versicherungswirtschaft
• Studierende oder Maturant*innen, die eine Berufslaufbahn mit Versicherungsbezug anstreben

Ausbildungsziel

• Betriebswirtschaftliche und allgemeine rechtliche Kompetenzen
• Fachkompetenzen im Bereich Versicherungs- & Risikomanagement
• Kenntnis der verschiedenen Versicherungsprodukte
• Persönliche Management- und Führungsfähigkeiten

Schwerpunkt

• Kenntnisse der speziellen rechtlichen Rahmenbedingungen im Versicherungsunternehmen
• Kenntnisse der speziellen Abläufe im Versicherungsunternehmen
• Rechnungslegung, Finanzierung und Rückversicherung im Versicherungsunternehmen

Abschluss

"Akademische Versicherungsmaklerin (WU)" bzw. "Akademischer Versicherungsmakler (WU)"

Zielgruppe

• Mitarbeiter*innen von Versicherungsmakler*innen, Versicherungsagent*innen, Versicherungsunternehmen
• Verantwortliche für Risiko- und Versicherungsfragen in Industrie und Gewerbe
• Personen in rechts- und wirtschaftsberatenden Berufen
• Studierende oder Maturant*innen, die eine Berufslaufbahn mit Versicherungsbezug anstreben

Ausbildungsziel

• Betriebswirtschaftliche und allgemeine rechtliche Kompetenzen
• Fachkompetenzen im Bereich Risiko- & Versicherungsmanagement
• Kenntnis der verschiedenen Versicherungsprodukte
• Persönliche Management- und Führungsfähigkeiten

Schwerpunkt

• Rechtliche und steuerliche Grundlagen im Vermittlerunternehmen
• Vertiefung der rechtlichen Rahmenbedingungen mit Fokus auf maklerspezifische Themen